• خانه
  • امکانات برنامه
  • مقالات
    • آموزشی
    • خبری/تحلیلی
  • درباره ما
  • تماس با ما
  • دوره ی آنلاین برنامه نویسی پایتون

با ۵ شیوه ی متنوع سازی پورتفوی سرمایه گذاری آشنا شویم

متنوع سازی پورتفو

تنوع بخشیدن به پورتفوی سهام و دارایی ها مفهوم تازه ای برای سرمایه گذاران نیست. اینکه ما اکنون بنشینیم و با خیال آسوده تحرکات و فراز و فرودهای بازار را نقد کنیم و یا اینکه واکنش بازار به ریزش های سنگین همچون ریزش داتکام در اواخر دهه ۹۰ یا ریزش سنگین پس از دوره ی رکود اقتصادی ۲۰۰۸ چه بوده است، آسان به نظر می رسد.

باید به خاطر داشته باشیم که سرمایه گذاری یک هنر است نه یک واکنش هیجانی، بنابراین باید قبل از اینکه زمان آن برسد و ما ناچار به واکنش ناگهانی شویم، بهتر است که ساختن یک پورتفوی متنوع را تمرین کنیم. زمانی که یک سرمایه گذار خرد ​​به بازار واکنش نشان می دهد، ۸۰ درصد ریزش انجام شده است. حتما شنیده اید که یک حمله خوب بهترین دفاع شما است. بنابراین با ایجاد یک پورتفوی متنوع با افق سرمایه گذاری پنج ساله می توانید بیشتر طوفان ها را پشت سر بگذارید. حال با ۵ نکته مهم برای تنوع بخشی به پورتفوی سرمایه گذاری آشنا می شویم:

 

سرمایه خود را تقسیم کنید

سرمایه گذاری در سهام می تواند فوق العاده باشد، اما تمام پول خود را در یک سهام یا یک بخش قرار ندهید. با سرمایه گذاری در تعداد کمی از شرکتهایی که می شناسید و به آنها اعتماد دارید و حتی در زندگی روزمره خود از آنها استفاده می کنید، صندوق سرمایه گذاری مشترک مجازی خود را تشکیل دهید.

اما سهام تنها چیزی نیست که باید مورد توجه قرار گیرد. همچنین می توانید در بخش کالا Commodities، صندوق های قابل معامله در بورس  ETFs و یا صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات REIT سرمایه گذاری کنید. با این روش در واقع می توانید میزان ریسک خود را در سرمایه گذاری پایین آورده و بازده بهتری را در پایان کسب کنید.

با این وجود، در دام متنوع سازی بیش از حد پورتفو نیفتید. مطمئن شوید که سبد دارایی شما قابل مدیریت است. وقتی واقعا زمان یا منابع لازم برای ادامه کار را ندارید، سرمایه گذاری روی ۱۰۰ داراریی مختلف منطقی نیست. سعی کنید خود را نهایتا به حدود ۲۰ تا ۳۰ سرمایه گذاری مختلف محدود کنید.

 

صندوق های شاخص محور یا اوراق قرضه را در نظر بگیرید

ممکن است بخواهید صندوق های شاخص محور یا صندوق های با درآمد ثابت را به این ترکیب اضافه کنید. سرمایه گذاری در اوراق بهادار که شاخص های مختلف را ردیابی می کند، یک سرمایه گذاری متنوع دراز مدت برای مجموعه شما ایجاد می کند. با افزودن چند صندوق درآمد ثابت، سبد سهام خود را در برابر نوسانات بازار و عدم قطعیت بیشتر تحت پوشش قرار می دهید. این صندوق ها سعی می کنند عملکرد شاخص های متنوع را در بازار پیگیری، بنابراین به جای سرمایه گذاری در بخش خاصی، سعی می کنند ارزش بازار اوراق قرضه را منعکس کنند.

یکی از اشکالات احتمالی صندوق های شاخص محور، ماهیت منفعلانه مدیریت آنها است. در حالی که مدیریت منفعل عموما ارزان تر است، اما می تواند در بازارهای ناکارآمد بهینه نباشد. مدیریت فعال می تواند در صندوق های با درآمد ثابت، به ویژه در دوره های چالش برانگیز اقتصادی، بسیار سودمند باشد.

 

How to achieve investment portfolio diversification | FinecoBank

 

ساختن پورتفوی خود را هرگزمتوقف نکنید

به طور منظم به سرمایه گذاری خود بیافزایید. می توانید با تقسیم سرمایه خود و ورود پله ای به سهام و دارایی ها ریسک سرمایه گذاری خود را پایین بیاورید. این رویکرد برای کمک به صاف شدن قله ها و دره های ایجاد شده توسط نوسانات بازار استفاده می شود. ایده ی پشت این استراتژی این است که با سرمایه گذاری به همان میزان در طول یک دوره، ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش می دهید. به بیان ساده تر با استفاده از این استراتژی، هنگامی که قیمت ها پایین هستند، سهم بیشتری خریداری می کنید و هنگامی که قیمت بالا است، در تعداد کمتری از سهام سرمایه گذاری می نمایید.

 

زمان خروج را بدانید

خرید پله ای و کم کردن میانگین، استراتژی های مناسبی هستند. اما همواره به خاطر داشته باشید که نمی توانید به طور کامل وضعیت بازار را نادیده گرفته و به روند سرمایه گذاری خود بی توجه باشید. با سرمایه گذاری های خود در جریان باشید و در جریان هرگونه تغییر در شرایط کلی بازار باشید. شما باید بدانید چه اتفاقی برای شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری می کنید می افتد. با این کار، همچنین می توانید بفهمید چه زمانی زمان کاهش ضر، فروش دارایی و حرکت به سمت دارایی جدید برای سرمایه گذاری است.

 

مراقب کارمزدهای معاملاتی باشید

اگر شما معامله گر Trader نیستید، باید محاسبه کنید که بابت هزینه هایی که می پردازید چه خدماتی دریافت می کنید. برخی شرکت های کارگزاری به صورت ماهانه از شما هزینه دریافت می کنند و برخی دیگر تنها کارمزد فروش می گیرند. آگاه باشید که چه مبلغی را پرداخت می کنید و چه چیزی برای آن دریافت می کنید. به یاد داشته باشید که ارزان ترین انتخاب همیشه بهترین نیست. خود را در جریان تغییرات موجود در هزینه های خود قرار دهید.

 

سخن پایانی

سرمایه گذاری می تواند و باید سرگرم کننده باشد. می تواند آموزنده و مفید باشد. با اتخاذ رویکرد منضبط و استفاده از استراتژی های تنوع بخشی به پورتفو، خرید پله ای و کم کردن میانگی قیمتی، حتی در بدترین مواقع می توانید سرمایه گذاری را سودآور بدانید.

 

 

 

Related posts

دارایی های سرمایه ای

سرمایه گذاری در دارایی های سرمایه ای چیست؟


Read more
نوسان

نوسان Volatility چیست و در بازارهای مالی چگونه اندازه گیری می شود؟


Read more
ضریب همبستگی

آیا می توان از ضریب همبستگی برای پیش بینی بازده بازار سهام استفاده کرد؟


Read more

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

15 − شش =

آخرین مطالب

  • دارایی های سرمایه ای0
    سرمایه گذاری در دارایی های سرمایه ای چیست؟
  • 0
    تهاتر نفت خام با قرارگاه خاتم در ازای تکمیل مصلای تهران و سایر شهر‌ها
  • فایزر0
    رشد بالای درآمد فایزر در گزارش مالی سه ماهه پایانی ۲۰۲۱
  • نوسان0
    نوسان Volatility چیست و در بازارهای مالی چگونه اندازه گیری می شود؟
  • ضریب همبستگی0
    آیا می توان از ضریب همبستگی برای پیش بینی بازده بازار سهام استفاده کرد؟

درباره ما

دفتر معاملات سهام که به تریدینگ ژورنال معروف است، یکی از نیاز های اولیه هر معامله گر می باشد.

این برنامه به شما کمک می کند معاملات و تحلیل های خود را ثبت کنید و با بررسی مجدد آنها خطا های معاملات خود را کاهش دهید.

آدرس دفتر

تهران، سهروردی شمالی بالاتر از بهشتی، نرسیده به متحیری پلاک 541
02191076305
info@trading-journal.ir
فکس: 02189779163

ساعت کاری دفتر

ساعت کار پشتیبانی

  • شنبه - چهارشنبه: 9 صبح تا 4 عصر
© 2022 دفتر معاملات بورس. تمام حقوق محفوظ است پشتیبانی تیم پرو استایل
      ورود ×

      پنج × 5 =

      رمز عبور را فراموش کرده اید؟
      ورود با کد یکبارمصرف
      ارسال مجدد کد یکبار مصرف(00:30)
      عضو نیستید؟
      عضویت در سایت
      ارسال مجدد کد یکبار مصرف(00:30)
      برگشت به ورود

      شش − شش =

      ارسال مجدد کد یکبار مصرف (00:30)
      برگشت به ورود
      • (+93) Afghanistan
      • (+355) Albania
      • (+213) Algeria
      • (+1) American Samoa
      • (+376) Andorra
      • (+244) Angola
      • (+1) Anguilla
      • (+1) Antigua
      • (+54) Argentina
      • (+374) Armenia
      • (+297) Aruba
      • (+61) Australia
      • (+43) Austria
      • (+994) Azerbaijan
      • (+973) Bahrain
      • (+880) Bangladesh
      • (+1) Barbados
      • (+375) Belarus
      • (+32) Belgium
      • (+501) Belize
      • (+229) Benin
      • (+1) Bermuda
      • (+975) Bhutan
      • (+591) Bolivia
      • (+599) Bonaire, Sint Eustatius and Saba
      • (+387) Bosnia and Herzegovina
      • (+267) Botswana
      • (+55) Brazil
      • (+246) British Indian Ocean Territory
      • (+1) British Virgin Islands
      • (+673) Brunei
      • (+359) Bulgaria
      • (+226) Burkina Faso
      • (+257) Burundi
      • (+855) Cambodia
      • (+237) Cameroon
      • (+1) Canada
      • (+238) Cape Verde
      • (+1) Cayman Islands
      • (+236) Central African Republic
      • (+235) Chad
      • (+56) Chile
      • (+86) China
      • (+57) Colombia
      • (+269) Comoros
      • (+682) Cook Islands
      • (+225) Côte d'Ivoire
      • (+506) Costa Rica
      • (+385) Croatia
      • (+53) Cuba
      • (+599) Curaçao
      • (+357) Cyprus
      • (+420) Czech Republic
      • (+243) Democratic Republic of the Congo
      • (+45) Denmark
      • (+253) Djibouti
      • (+1) Dominica
      • (+1) Dominican Republic
      • (+593) Ecuador
      • (+20) Egypt
      • (+503) El Salvador
      • (+240) Equatorial Guinea
      • (+291) Eritrea
      • (+372) Estonia
      • (+251) Ethiopia
      • (+500) Falkland Islands
      • (+298) Faroe Islands
      • (+691) Federated States of Micronesia
      • (+679) Fiji
      • (+358) Finland
      • (+33) انصراف
      • (+594) French Guiana
      • (+689) French Polynesia
      • (+241) Gabon
      • (+995) Georgia
      • (+49) Germany
      • (+233) Ghana
      • (+350) Gibraltar
      • (+30) Greece
      • (+299) Greenland
      • (+1) Grenada
      • (+590) Guadeloupe
      • (+1) Guam
      • (+502) Guatemala
      • (+44) Guernsey
      • (+224) Guinea
      • (+245) Guinea-Bissau
      • (+592) Guyana
      • (+509) Haiti
      • (+504) Honduras
      • (+852) Hong Kong
      • (+36) Hungary
      • (+354) Iceland
      • (+91) India
      • (+62) Indonesia
      • (+98) Iran
      • (+964) Iraq
      • (+353) Ireland
      • (+44) Isle Of Man
      • (+972) Israel
      • (+39) Italy
      • (+1) Jamaica
      • (+81) Japan
      • (+44) Jersey
      • (+962) Jordan
      • (+7) Kazakhstan
      • (+254) Kenya
      • (+686) Kiribati
      • (+965) Kuwait
      • (+996) Kyrgyzstan
      • (+856) Laos
      • (+371) Latvia
      • (+961) Lebanon
      • (+266) Lesotho
      • (+231) Liberia
      • (+218) Libya
      • (+423) Liechtenstein
      • (+370) Lithuania
      • (+352) Luxembourg
      • (+853) Macau
      • (+389) Macedonia
      • (+261) Madagascar
      • (+265) Malawi
      • (+60) Malaysia
      • (+960) Maldives
      • (+223) Mali
      • (+356) Malta
      • (+692) Marshall Islands
      • (+596) Martinique
      • (+222) Mauritania
      • (+230) Mauritius
      • (+262) Mayotte
      • (+52) Mexico
      • (+373) Moldova
      • (+377) Monaco
      • (+976) Mongolia
      • (+382) Montenegro
      • (+1) Montserrat
      • (+212) Morocco
      • (+258) Mozambique
      • (+95) Myanmar
      • (+264) Namibia
      • (+674) Nauru
      • (+977) Nepal
      • (+31) Netherlands
      • (+687) New Caledonia
      • (+64) New Zealand
      • (+505) Nicaragua
      • (+227) Niger
      • (+234) Nigeria
      • (+683) Niue
      • (+672) Norfolk Island
      • (+850) North Korea
      • (+1) Northern Mariana Islands
      • (+47) Norway
      • (+968) Oman
      • (+92) Pakistan
      • (+680) Palau
      • (+970) Palestine
      • (+507) Panama
      • (+675) Papua New Guinea
      • (+595) Paraguay
      • (+51) Peru
      • (+63) Philippines
      • (+48) Poland
      • (+351) Portugal
      • (+1) Puerto Rico
      • (+974) Qatar
      • (+242) Republic of the Congo
      • (+40) Romania
      • (+262) Runion
      • (+7) Russia
      • (+250) Rwanda
      • (+290) Saint Helena
      • (+1) Saint Kitts and Nevis
      • (+508) Saint Pierre and Miquelon
      • (+1) Saint Vincent and the Grenadines
      • (+685) Samoa
      • (+378) San Marino
      • (+239) Sao Tome and Principe
      • (+966) Saudi Arabia
      • (+221) Senegal
      • (+381) Serbia
      • (+248) Seychelles
      • (+232) Sierra Leone
      • (+65) Singapore
      • (+1) Sint Maarten
      • (+421) Slovakia
      • (+386) Slovenia
      • (+677) Solomon Islands
      • (+252) Somalia
      • (+27) South Africa
      • (+82) South Korea
      • (+211) South Sudan
      • (+34) Spain
      • (+94) Sri Lanka
      • (+1) St. Lucia
      • (+249) Sudan
      • (+597) نام کاربری
      • (+268) Swaziland
      • (+46) Sweden
      • (+41) Switzerland
      • (+963) Syria
      • (+886) Taiwan
      • (+992) Tajikistan
      • (+255) Tanzania
      • (+66) Thailand
      • (+1) The Bahamas
      • (+220) The Gambia
      • (+670) Timor-Leste
      • (+228) Togo
      • (+690) Tokelau
      • (+676) Tonga
      • (+1) Trinidad and Tobago
      • (+216) Tunisia
      • (+90) Turkey
      • (+993) Turkmenistan
      • (+1) Turks and Caicos Islands
      • (+688) Tuvalu
      • (+1) U.S. Virgin Islands
      • (+256) Uganda
      • (+380) Ukraine
      • (+971) United Arab Emirates
      • (+44) United Kingdom
      • (+1) United States
      • (+598) Uruguay
      • (+998) Uzbekistan
      • (+678) Vanuatu
      • (+58) Venezuela
      • (+84) Vietnam
      • (+681) Wallis and Futuna
      • (+212) Western Sahara
      • (+967) Yemen
      • (+260) Zambia
      • (+263) Zimbabwe